يعرف معظم الناس أهمية الوصية، ولكن أقل من الثلث لديهم واحدة بالفعل

يقول معظم الأميركيين إنهم يفهمون قيمة الوصية الأخيرة وعملية التخطيط العقاري، لكن عددا أقل بكثير يتخذ خطوات لتحديد ما سيحدث لأصولهم بعد الموت.

يوصي الخبراء بأن يعمل الجميع، بغض النظر عن صافي ثروتهم، مع أحد المتخصصين لوضع خطة عقارية لإزالة الارتباك ومنع النزاعات حول من يحصل على الأصول. يوصي أسطورة الاستثمار وارن بافيت بمشاركة وصيتك مع الآخرين قبل الانتهاء منها لشرح قراراتك والسماح بتعليقات الأطفال أو المستفيدين الآخرين.

يقول الكثيرون بدون إرادة أن لديهم أولويات أخرى

في استطلاع للرأي أجراه موقع Caring.com شمل حوالي 2500 أمريكي، قال أقل من ربعهم إن لديهم وصية، مقارنة بـ 33% في عام 2022. وأفاد أكثر من 10% أن لديهم وصية، لكن أكثر من النصف قالوا إنهم أكملوا التخطيط العقاري.

قال أكثر من 30% ممن وضعوا خططًا عقارية إنهم فعلوا ذلك لأنهم تقاعدوا أو وصلوا إلى عمر معين. وتشمل الأسباب الرئيسية الأخرى تجربة حدث عائلي مثل وفاة أحد أفراد أسرته، أو الزواج، أو ولادة طفل.

من بين أولئك الذين لم يتجهوا إلى التخطيط العقاري، كان السبب الأكثر شيوعًا هو أنه ببساطة لم يكن أولوية. وفي الوقت نفسه، قال حوالي الثلث إنهم لا يشعرون أن لديهم ما يكفي من الأصول لتركها لشخص ما من خلال وصية. قال أولئك الذين ليس لديهم وصية إن التشخيص الطبي المفاجئ أو القلق سيكون الحدث الحياتي الذي من المرجح أن يقودهم إلى كتابة وصية.

لماذا يتأخر العديد من الأميركيين في صنع الوصية؟

وجدت دراسة استقصائية أجريت على 10000 شخص بالغ أمريكي أجرتها شركة التخطيط العقاري Trust & Will أن أكثر من 80٪ يدركون أهمية التخطيط العقاري، ومع ذلك فإن 31٪ فقط لديهم وصية. وكانت الأسباب الرئيسية لعدم وجود مثل هذه الثروة هي “المماطلة والمفاهيم الخاطئة حول الثروة”، حيث قال حوالي 19٪ من الأمريكيين إنهم لا يتوقعون أن يكون لديهم أصول تستحق توريثها عند وفاتهم.

وقال ما يقرب من نصف المجموعة التي شملها الاستطلاع إنهم أكثر قلقا بشأن مستقبلهم المالي مما كانوا عليه قبل عام، وقال 78٪ إن التضخم جعل الأهداف المالية مثل التقاعد وملكية المنازل أكثر صعوبة، مما أدى إلى تباطؤ الخطوات التي غالبا ما تدفع الناس إلى بدء عملية التخطيط العقاري.

ووجد الاستطلاع أيضًا اتجاهات جديدة في التخطيط العقاري، بما في ذلك المزيد من الأشخاص الذين يحددون تعليمات الرعاية لحيواناتهم الأليفة، كما يختار المشاركون الأصغر سنًا في كثير من الأحيان الأصدقاء أو المهنيين – بدلاً من الأقارب – كمنفذين أو أوصياء. تلعب التكنولوجيا أيضًا دورًا، حيث قال 54% إنهم يثقون في نصائح التخطيط العقاري من الذكاء الاصطناعي بقدر ما يثقون في نصائح المتخصصين في القانون البشري.

الخط السفلي

يتطور التخطيط العقاري ليشمل الحيوانات الأليفة، والمنفذين غير العائليين، وحتى نصائح الذكاء الاصطناعي. لكن الكثيرين يتخطون كتابة الوصية لأنهم يؤجلونها أو يعتقدون أنهم لا يملكون ما يكفي من الأصول لإزعاجهم. يقول الخبراء أنه يجب عليك البدء مبكرًا للمساعدة في تجنب الارتباك وحماية أحبائك.